“Кто-то может сидеть в тени сегодня только потому, что кто-то в свое время посадил дерево.” Уоррен Баффетт.
Как бы там не говорили, но инвестиции это часть любого разумного человека. В отличии от примитивной работы по системе “поработал – поел“, вложение денег может приносить доход и во время отдыха, пусть даже если он длится десятилетиями.
Содержание:
- Инвестиционный портфель
- Вложение денег на фондовом рынке
- Недвижимость
- Стартапы
- ПАММ-счета
- ETF фонды
- Инвестиции в трейдинг
Банально, но правда.
Вопрос, куда вложить деньги, чтобы они работали, актуален сегодня более чем когда-либо, ведь каждый не хочет на пенсии считать копейки в очереди в аптеке, а путешествовать по миру и наслаждаться жизнью. Но делать это на существующую пенсию просто невозможно.
Если вы думаете что у вас сейчас отличная работа, много денег и можно все потратить, потому что завтра будет еще – это не так. Не инвестируя сегодня – вы лишаете себя будущего.
Инвестиционный портфель
Если вы еще не определились куда вложить деньги, то вы можете ориентироваться на данный портфель. Я инвестирую только в самые надежные ПАММ счета, а перед вложением денег, тщательно анализирую и взвешиваю плюсы и минусы. Управляющие, которые удовлетворяют соотношение надежность/доходность, становятся частью моего инвестиционного портфеля. Я систематически снимаю прибыль, реинвестирую, пополняю инвестиции и добавляю новые активы.
Но здесь на блоге я обновляю портфель один раз в месяц и он НЕ является копией моего портфеля и поводом для 100% копирования, так как некоторые ПАММ не успевают сюда попасть, являясь кратковременными или высоко-рискованными, а другие исключаются раньше конца месяца. В данном портфеле указаны успешные ПАММ счета, которые по моему мнению заслуживают внимания.
Этот портфель ПАММ счетов является примерным ориентиром и показателем возможностей. Здесь собраны ПАММ счета по критериям стабильной доходности на протяжении от года, в которые инвестируют большое количество инвесторов.
Вы же можете добавлять и более агрессивные ПАММ счета, вовремя исключать убыточные и добавлять новых прибыльных управляющих.
Вложение денег на фондовом рынке
Вложить деньги в акции является классическим способом инвестирования средств. Средняя доходность здесь может составить от 10 до 20% в год, однако она бывает и намного большей.
Что такое акции на бирже? Это по сути и есть тот фундамент на котором держится мир, ведь у каждого из нас в ванной есть средства от Nivea, Johnson & Johnson, Gillette…, у каждого есть телефоны Apple, Samsung, Lenovo… в комнатах стоят компьютеры Acer, Asus, HP, на операционных системах Windows; мебель из магазина IKEA и одежда в гардеробе от Versace, Lacoste, Polo Ralph Lauren Corporation.
Если вы ищете куда выгодно вложить деньги, то акции – это отличный способ заработать не только на сами продукты компаний, но и обеспечить себе постоянный существенный доход. Это интересный процесс который научит вас думать как инвестор, понимать разные рынки, сравнивать цены и выбирать лучшее.
Как вложить в акции?
Все очень просто, акции обращаются на биржах, а продаются они через специальных посредников – брокеров. Вам не нужно куда то ездить, стоять в очередях, бегать с документами… Купить акции вы можете не вставая с кровати. Регистрируйтесь на сайте брокера, пополняйте депозит и покупайте акции.
Стоит отметить что не всегда лучшей идеей будет инвестировать в акции известных и уже успешных компаний.
Ведь дело не только в имени, но и в прибыли. К примеру, капитализация Google – $1.35T (трлн).
А теперь возьмем небольшую сеть магазинов одежды или рестораны, для того чтобы их акции выросли в 2-3 раза, достаточно расширить рынок сбыта, открыть несколько новых точек продаж, и это вполне реально сделать в течение года.
Для полноты информации мы решили показать наш пример заработка на акциях.
Я зашел на сайт брокера, с которым работаю уже много лет – AMarkets. В активах выбрал акции Ferrari и нажал на кнопку BUY:
Через несколько дней цена акций подросла, как и прибыль:
Чтобы получить прибыль на лицевой счет, необходимо продать акции, то есть закрыть сделку:
Итоги сделки можно смотреть на этой же странице торговой платформы во вкладке Сделки:
Плюсы вложений. Инвестиции в акции работают уже более 150 лет. Каждый третий Американец и каждый второй Японец имеет в своих активах акции какой-нибудь компании. А как известно, пенсионеры этих стран вполне довольны жизнью. Дивиденды и прибыль от владения акциями можно получать на протяжении всей жизни. Покупка и продажа не отнимает больше 10 минут. Начать можно уже со 100 долларов.
Минусы. Инвестиции в акции имеют риски того, что компания может обесценится. Но для этого и проводится анализ акций, составляется инвестиционный портфель. В этом случае, даже если одна компания потеряет позиции, остальные компании в портфеле обеспечат инвестору положительный доход.
Где торговать акциями?
Брокер AMarkets более 15 лет работает с клиентами из России и СНГ и позволяет пополнять счета с российских карт и банковских счетов. Здесь можно торговать иностранными акциями (и получать дивиденды), ETF фондами, а также покупать контракты на индексы, сырьевые товары, энергоресурсы. Кстати тут счета клиентов страхуются до €20 000, есть анализатор торгового счета и Autochartist.
Недвижимость
Недвижимость – традиционный способ куда можно вложить деньги. Сложно рассказать что-то новое по этой теме. Мы включили недвижимость в список куда можно вложить средства по очевидным причинам. Недвижимость – это ценный актив для любого человека. Недвижимость можно сдавать в аренду, будь то квартира, офис, гараж или торговый центр. Недвижимость пусть и не сразу, но дорожает в цене, особенно если она приобретена в новом районе, где через 10 лет будет уже полностью заселенный и активный центр.
Хотя конечно, в сегодняшних реалиях, даже на ближайшие десятилетие, покупку недвижимости в 99% случаев сложно назвать инвестицией. Ведь максимум что получает большинство – это сохранность средств.
Надежные вложения денег с минимальными рисками. При умелом подходе можно извлекать ежемесячную прибыль перед окончательной продажей.
Это медленные инвестиции которые в большинстве случаев оказываются просто сохранением денег и не увеличивают капитал инвестора, а напротив, замораживают его.
СТАРТАПЫ
Стартапы – это молодые инновационные компании. Многие называют себя стартапом не предлагая чего-то радикально нового, а представляя новую версию “старого“. В действительности, стартап это компания с продуктом, которого раньше не существовало. Тот же Google или Apple когда то были стартапами, предложив миру то, чего раньше не было. За два десятка лет, те кто вложили деньги в известные стартапы у истоков, стали миллионерами.
Сегодня в мире рождаются новые компании, которые имеют шанс на стремительный рост.
Самый выгодный способ – это дождаться подтверждающего момента, что компания успешна, действительно имеет спрос и будет развиваться. В первые дни IPO акции компаний могут расти более чем на 100%.
И вам нет необходимости держать акции дальше, напротив, после первых дней IPO акции нужно продавать фиксируя прибыль, так как более 70% компаний не выдерживают дальнейшие ожидания инвесторов и рынка, и падают в цене до разумного уровня, а в следующие годы и вовсе не растут, конечно мы не говорим обо всех без исключений.
Стартапы это интересный способ заработать на инвестициях, ведь рост компании может быть огромен в короткие сроки.
Вы можете поинтересоваться у своего брокера по поводу новых стартапов, грядущих IPO, проанализировать компании и вложить в лучшие из них. Одно успешное вложение может окупить убытки 10 неудачных во много раз. Именно такие стремительные взлеты делают эту нишу очень прибыльной для инвесторов.
Если доход будет – значит он будет высоким. Можно инвестировать как у истоков, так и позже на IPO компании.
Нужно трезво оценивать, готов ли рынок к продукту компании и смотреть на цифры, а не на презентацию.
ПАММ-СЧЕТА
Продолжаем обзор лучших вариантов, куда выгодно вложить деньги может каждый, и одним из таких вариантов являются ПАММ счета. Создателем этой возможности стал самый крупный по валютному рынку брокер в России – Альпари который регулируется Центральным Банком РФ и имеет лицензию от него на осуществление операций на финансовом рынке.
Таким образом трейдер торгует на бирже не только своими средствами, но и средствами инвесторов. Управляющий ПАММ счета отдает от 50 до 90% прибыли своим инвесторам. Инвестировать в ПАММ счет могут неограниченное количество людей, а прибыль делится пропорционально вкладам. Например ПАММ счет в управлении которого более 4 млн долларов:
Брокер предоставляет полный мониторинг ПАММ счета, где отражается прибыль по дням, неделям, месяцам, объемы сделок, объемы инвестиций и другие данные. Среди многих успешных ПАММ счетов есть управляющие с более трех летним стажем, то есть ПАММ счета приносят прибыли уже много лет и в целом это на сегодня не новинка.
В любом случае, ПАММ счета продолжают приносить хорошую прибыль, средняя доходность инвестора который имеет портфель из 10-15 управляющих от 50 до 100% годовых.
Этот вид вложений уже зарекомендовал себя временем и доходностью. Суммы для инвестиций позволительны большинству населения. Вывести деньги можно мгновенно в любой момент.
В портфельных инвестициях минусы практически отсутствуют. Можно назвать минусом то, что некоторые инвесторы инвестируют в не профессиональных управляющих с нестабильной торговлей.
ETF ФОНДЫ
Если вы ищете куда лучше вложить деньги на фондовом рынке, вас наверняка должен заинтересовать и такой вариант, как биржевые инвестиционные фонды (ETF). Они представляют собой портфель активов, в основном, максимально близко повторяющий какой-нибудь биржевой индекс, например Dow Jones или S&P 500. Таким образом, приобретая одну акцию ETF, Вы сразу получаете целый диверсифицированный портфель, сформированный настоящими профессионалами.
По сути, ETF – это те же ПИФ – вы получаете долю в портфеле (в ETF это акция, в ПИФ – это паи), но существует и ряд отличий.
- Как и в обычном паевом инвестиционном фонде, здесь профессиональное управление, которое осуществляет управляющая компания.
- Если в ПИФ размер минимальной инвестиции устанавливается УК или агентом по продаже, то в ETF он равен стоимости одной акции.
- Также паи от ПИФ вы не можете продать в любую секунду в отличии от акций на бирже.
- Сами ПИФ могут иметь в своих активах акции ETF, только в этом случае они берут за это свой процент.
Важным преимуществом биржевых фондов является возможность торговать на протяжении всего дня. В течение этого времени цена акций ETF может меняться, тогда как размер пая ПИФ рассчитывают только один раз в сессию. Паи нельзя покупать на заемные средства или в долг. В отношении акций ETF это допустимо. При торговле паями ПИФ могут взиматься дополнительные комиссии. Работа с акциями биржевых инвестиционных фондов от таких «поборов» освобождена.
Где найти акции ETF? Там же где и все акции – на бирже. Собственно процесс покупки акций Google от акций ETF ничем не отличается. Данный процесс мы описали не много выше, где есть и список лучших брокеров.
Готовые инвестиционные портфели акций. Существуют тысячи ETF с разными портфелями. Надежные долгосрочные вложения.
Необходимо следить за отраслью чтобы вовремя продать акции ETF если начинается упадок, и как правило, если где то есть упадок, значит где-то есть рост, то есть можно продать одни ETF и сразу купить другие.
ИНВЕСТИЦИИ В ТРЕЙДИНГ
Сейчас многие подумают что трейдинг – это деньги от спекуляций на фондовом рынке, прибыль от сумм вложенных в биржевые активы… Но в первую очередь, трейдинг – это выгодная инвестиция в себя.
Многие говорят что инвестиции в себя это выгодно. Чем? Конкретно в цифрах? Вложить в образование и устроиться на работу? – Это жизнь а не инвестиции.
В отличии от других работ связанных с предварительным обучением, трейдинг дает неограниченные возможности, где не обязательно иметь экономическое образование. Все дело в том, что трейдинг начинается с личной подготовки. Вы должны быть готовы психологически, а все остальное – дело техники.
- Сегодня нет никакой разницы между финансовым аналитиком и пользователем интернета, так как вся информация хранится и представлена только в интернете. Это уравнивает практически всех!
Для того чтобы заняться трейдингом, вам нужно прочесть минимум 4-6 книг об этом, составить план действий, финансовый план и приступать к сбору информации о рынке и активах. Конечно, не все так просто, но это уже начало.
Есть много примеров когда люди за пару лет зарабатывали миллионы и уходили в бессрочный отпуск не переживая ни о чем.
Почему мы стали рассматривать трейдинг, как возможность инвестировать деньги? Потому что это выгодно, это доступно каждому, это интересно и именно тут рождаются деньги. Все банки занимаются трейдингом на биржах, торгуют валютами, облигациями и так далее. Так зачем вкладывать в банки, когда можно самому зарабатывать по банковской системе?
Неограниченные возможности работы на себя, без графика и в комфортных условиях. В силу огромного количества информации о рынках не обязательно иметь финансовое образование или специальные связи.
Успешная торговля требует психологической подготовки, достаточного депозита чтобы пережить потери и преодолеть риски.
